Латвийские СМИ обсуждают пути, по которым уходят средства жителей, украденные мошенниками. Так, портал Jauns.lv, ссылаясь на программу 360TV ZIŅneši, рассказал, что проблема частично заключается в системе мгновенных банковских платежей, которая позволяет незамедлительно переводить суммы - вплоть до 100 тысяч евро.
Раньше, когда банки переводили со счетов зарезервированные суммы несколько раз в день, процесс двигался медленнее. Тогда у жертв была возможность прийти в себя и предупредить банки – чтобы зарезервированные суммы не переводили со счета. Теперь в системе мгновенных платежей деньги уходят в считанные секунды, причем круглосуточно. Причем мгновенный платеж уже не отменить. Интересно, что в свое время именно Латвия была первой страной еврозоны, которая ввела сервис мгновенных платежей для клиентов банков.
Арманд Онзулс, советник Ассоциации финансовой отрасли, слова которого приводит передача, считает: финансовый сектор ничем не может помочь, если выведенные средства быстро переводятся в другое финансовое учреждение, которое может находиться не только в Латвии, но и за рубежом. Потом из этого финансового учреждения деньги могут переводиться дальше, или же через «денежных мулов» (посредников, предоставляющих за комиссию мошенникам свои счета) наличные снимаются в банкоматах.
Мошенники действуют по хорошо налаженным схемам, когда деньги делят на мелкие партии, отследить которые уже невозможно. Они покупают услугу легализации средств, платя за это весьма высокую цену — от 45 до 55% от легализуемой суммы.
Следовательно, получается, что деньги распределяются примерно пополам между теми, кто их выманивает, и теми, кто легализует. Деньги везут к нелицензированному банкиру, который превращает наличные за обменный процент в виртуальную валюту. Причем сделки с криптовалютой отследить практически невозможно.